Мошенники используют чужие счета, чтобы затруднить отслеживание денег. Например, обманутый человек переводит средства после звонка якобы из банка. Деньги поступают на карту посредника, а затем уходят на другой счет.

Как пояснил Минаев, владелец карты иногда осознает свою роль, но его могут вовлечь под видом подработки или личной просьбы. В соцсетях и мессенджерах предлагают получать переводы, пересылать их по указанным реквизитам и оставлять себе процент. Знакомый тоже может попросить об этом, сославшись на блокировку счета или неполадки в банковском приложении.

Повод насторожиться — предложение принять и отправить деньги без ясного объяснения цели перевода. Эксперт также предостерег от оформления карты для другого человека, передачи доступа к интернет-банку и снятия поступивших средств наличными.

Если незнакомец заявляет, что ошибся при переводе, и просит отправить деньги на другой счет, Минаев посоветовал не делать этого самостоятельно. Сначала следует проверить поступление средств в приложении, затем обратиться в банк для возврата денег отправителю.

Такие предложения особенно важно обсуждать с подростками: мошенники могут искать их в игровых сообществах и обещать деньги или игровые предметы за данные карты. Если счет окажется связан с незаконными переводами, банк может ограничить операции и провести проверку, а пострадавшие — потребовать вернуть деньги.